中邮理财董事长吴姚东:投研科技双轮驱动 助力银行理财高质量发展

  设四个方面构建金融科技整体支撑框架体系一是从IT治理、架构、实施路线、团队建。

  一第,研战略是投,负责制为核心以投资经理,体化为目标以投研一,投研体系建加快推进设

  乡村振兴的背景下在金融科技赋能,区的金融市场未来在农村地,为角逐的关键科技实力将成,理财业务数字化的关键驱动对此我们充分认识到IT是,IT建设放松了,停滞了发展与创新理财业务就等于,好金融科技必须要用,科技赋能乡村振兴全力以赴做好金融,打造理财业务新优势在服务乡村振兴中。

  技赋能乡村振兴的政策下二是在国家推动金融科,角逐农村地区金融市场的关键科技竞争将成为各大金融机构。

  管时代在大资,据等数字科技在资管行业加速应用人工智能、区块链、云计算、大数,业带来弯道超车机遇数字化发展为资管行。此为,一体化”的IT发展规划中邮理财确立了“数智,融科技赋能全力推动金,三个方面主要有。

  “科技”双轮驱动围绕“投研”与,坚持推进产品战略我们进一步提出要,基石型产品按照巩固,展型产品发展延,产品的思路培育突破型,善产品结构有序建立完;户战略推进客,拓新提质零售方面,、财富客群服务好普惠,、重点上量产品带动规模以高频开放、稳健运作,满足多层次客户需求围绕特色主题和策略,补齐短板机构方面,大客户定制+私募主打现金管理类+;和渠道战略推进协同,业务转型升级服务母行零售,、总分联动母子协同,同方式发挥行内渠道优势利用分行销售及资产协,网第三方代销渠道拓展同业及互联,下深度融合完成线上线。

  战略的贯彻实施相信这一系列,设以客户为中心将会为我们建,型银行系资产管理公司指明前进方向和提供强大动力审慎稳健、专业开放、创新领先、价值卓越的一流大!

  科技有两个属性我们都知道金融,和科技属性即金融属性。备IT领域扎实的专业功底那么金融科技人员就需要具,富的业务知识也要积累丰,线研发需求既要满足一,来引导业务流程创新更要主动超越一线。汲取行业先进经验要以开放的胸襟来,练“内功”不仅要苦,众家之长还要博采,到技术交流无界限IT人员必须做,、精细治理为两翼坚持以专业团队,业人才领军打造高端专,技术复合型团队业务、数据、,先企业的交流加强与行业领,业管理等方面的先进经验学习和借鉴科技创新、企,的精细化IT管控体系构建适合理财子公司,规划高质量落地护航IT战略。

  乡村振兴示范工程的通知》的出台国家《关于组织开展金融科技赋能,成为下一个“风口”使农村金融市场有望。务城乡居民的邮储银行和中邮理财来说尤为重要这对于定位服务“三农”、服务中小企业、服。

  效激励、风险可控的基础上我们目前在分层授权、有,募基金对标公,负责制为核心以投资经理,员会管理框架下在投资决策委,自上而下与自下而上相结合的投研体系初步构建了覆盖宏观、行业、策略等,观及大类资产研究在宏观上做好宏,配置建议提出资产;邮理财的行业配置策略在中观上研究适合中,行业赛道挑选优质;头企业股债结合的立体研究微观上加强对细分行业龙。明两年在今,特色的投研体系和文化形成具有理财子公司,初步融合实现投研。

  冠疫情肆虐即使去年新,发展势头依然强劲全球资产管理行业。20年20,模激增11%全球资产规,3万亿美元年末达10,全球第二大资产管理市场中国作为仅次于美国的,增长了10%管理资产规模,0万亿美元总量接近1。上半年今年,金达23万亿全市场公募基,8。9万亿私募基金1,史新高均创历,展迅猛的背景下在资管行业发,作为新生市场主体银行理财子公司,一条创新突围之道如何尽快探索出,争中赢得一席之地在日益激烈的竞,的重要命题是值得探讨。业来看从行,理财行业标准和规范走向统一和成熟要在监管指导下尽快推进转型后的,共赢的基础和良好生态为行业发展营造合作。司自身而言对理财子公,造核心竞争力要聚焦于打,发展道路走高质量。此对,和“科技战略”作为双轮驱动中邮理财坚持以“投研战略”,心竞争力打造核。

  8日讯 11月18日中国网财经11月1,021年度中国银行业高质量发展论坛”在线上重磅举行由中国网财经主办的以“新征程 新变局”为主题的“2,、机构等多方重量级代表邀请到金融监管层、协会,质量发展之道共商银行业高。技双轮驱动 助力银行理财高质量发展》的主题演讲中邮理财董事长吴姚东在论坛上发表了题为《投研科。

  基础上在此,队提供策略支撑进一步为投资团,的职业成长路径打通投资经理,双向互动实现投研。“投研贡献”三维并行的考核体系推行“管理规模”“投资业绩”,理专业能力激发投资经,对收益策略为主着力打造以绝,资产配置的投研实力多资产、多策略大类,慎尽责、开放包容”的投研文化培育“追求卓越、专业勤勉、审,投研一体化最终实现。

  不长、科技能力相对薄弱的现实面对当前理财子公司成立时间,的资产配置能力、全面的风险管理能力和高效的业务运营能力这五大能力我们围绕以客户为中心的服务能力、产品为纽带的管理能力、投研为核心,举措规划,行动精准。维为双轮发展驱动力以技术创新、业务思,技术紧密结合始终保持业务,相互促进业技融合,IT能力走向成熟不断驱动公司整体。行业先进的资管业务平台我们希望用三年时间打造,到赋能从支撑,业务发展再到引领,国内一流资管机构助力公司建设成为。

  东指出吴姚,展迅猛的背景下在资管行业发,作为新生市场主体银行理财子公司,一条创新突围之道如何尽快探索出,争中赢得一席之地在日益激烈的竞,的重要命题是值得探讨。业来看从行,理财行业标准和规范走向统一和成熟要在监管指导下尽快推进转型后的,共赢的基础和良好生态为行业发展营造合作。司自身而言对理财子公,造核心竞争力要聚焦于打,发展道路走高质量。此对,和“科技战略”作为双轮驱动中邮理财坚持以“投研战略”,心竞争力打造核。

  规发布后资管新,资管等同业站在同一起跑线上银行理财与公募、私募、保险。范围的扩大随着投资,制约性愈加突出投研能力薄弱的。产配置能力不足一是整体大类资。险偏好和授信政策下开展业务过去银行理财在银行整体风,产推荐和审查审批侧重自下而上的资,产配置角度考虑投资行为较少自上而下的从大类资。资产的研究不足二是对部分类别。在于固收类资产银行理财的优势,融衍生品的经验不足对于权益类资产、金。文化的建立三是投研。传统信贷文化基础上过去银行理财建立在,审批决策更依赖。理体系控制信用风险通过多层次信贷管。讲究研究驱动投研文化则,较大的投资决策权限表面看投资经理有。研究支撑但基于,一致、协同性强的科学流程投研之间配合良好、目标,考核激励机制对投资经理形成约束同时投资纪律、投资回顾机制和。

  银行业高质量发展论坛很高兴受邀参加今年的。新规后资管,归“受人之托资管行业回,财”本源代客理,司成立伊始自理财子公,着两项主要任务我们首先承担,独立化、精细化运营一是对理财业务开始,体系、经营体系和市场产品体系逐步形成了比较完整的公司治理,标准的资产管理公司架构初步搭建了一个较为规范。管指导下二是在监,新规要求按照资管,型、坚守规范化经营的变革之路走上了加快银行理财业务整改转。的脱胎换骨经历两年多,值化率已超过80%当前行业整体产品净,目标接近完成净值化转型的。22年20,将完成蝶变银行理财,台空前广阔可以说舞,前所未有挑战也。

  走向“投研一体化”二是从“投研融合”,对收益策略为主着力打造以绝,资产配置的投研实力多资产、多策略大类。

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